科技創新進入金融產業後，催生機器人理財，然而，不少理專擔心飯碗就此被搶走，瑞士銀行台灣區財富管理董事總經理張凌雲強調，科技是理專的利器，理專不會就此被取代。

張凌雲表示，傳統財務管理銷售模式，理專需要維繫客戶關係，同時還要提供理財建議，因此，當理專手上有200個客戶時，實際能被理專服務的客戶可能只有20個，也就是，高達9成的客戶需求都沒有辦法被照顧到。

此外，以業績為導向的財富管理市場，容易出現理專為了達成業績，對客戶推銷不符合其風險屬性商品的情況。

為解決財富管理市場面臨的諸多問題，瑞銀推出固定收費制，並採用最新技術的智慧財富管理服務。張凌雲指出，瑞銀該項財管服務可以把理專、銀行與客戶間的利益衝突降到最低。

也就是，當理專薪酬與業績間的連結被打破後，銀行、理專也就沒有動機特別銷售某些商品，對客戶的投資理財建議可以更客觀公正、更符合客戶的需求。

張凌雲表示，科技與金融的結合不是來搶理專飯碗的，是協助理專服務客戶的利器。有了科技提供客戶客製化的投資建議後，理專可以更專注於客戶關係維繫，服務的客戶從原來的20人，真正擴大到200人。

他說，當銀行銷售金融商品以客戶利益為導向時，可實現客戶、理專、銀行以及社會四贏。即更多客戶需求可獲得滿足、客戶資產獲得保障、客戶願意把更多資產託付給銀行，有助社會的穩定。

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取自「中央通訊社」-https://tw.news.yahoo.com/%E6%A9%9F%E5%99%A8%E4%BA%BA%E6%90%B6%E9%A3%AF%E7%A2%97-%E7%91%9E%E9%8A%80-%E7%90%86%E5%B0%88%E4%B8%8D%E6%9C%83%E8%A2%AB%E5%8F%96%E4%BB%A3-113219179--finance.html